Nieuwe regels voor uitgave en acceptatie cadeaukaarten
Bijgewerkt op: 21 oktober 2021
De implementatie van de vijfde Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD5) heeft impact op het uitgeven en accepteren van zogenaamde open-loop-cadeaukaarten. Dat zijn cadeaukaarten die klanten op meerdere plekken kunnen uitgeven, zoals de VVV-bon. De nieuwe wetgeving moet het risico op witwassen minimaliseren.
Aangezien de waarde van de cadeaukaart elektronisch wordt opgeslagen, worden deze kaarten gezien als elektronisch geld en vallen ze dus onder de anti-witwasrichtlijn AMLD5. Illegaal verkregen contant geld kan worden gebruikt voor de aankoop van cadeaukaarten waar vervolgens (product)aankopen mee gedaan kunnen worden. Ook kunnen criminelen ze doorverkopen aan derden of inwisselen via een PSP.
Wat gaat er gaat veranderen
- Voorheen kon er maximaal € 250,- op een cadeaukaart worden geplaatst, nu is de waarde verlaagd naar € 150,-.
- Een identificatieplicht (conform de KYC-procedure) is van toepassing op online cadeaukaarttransacties van meer dan € 50,-. Als een klant meer dan € 50,- inwisselt, moet de KYC procedure worden uitgevoerd en vastgelegd. Omdat dit voor de meeste fysieke en digitale winkels niet werkbaar is, zal er daarom vaak maximaal € 50,- van de cadeaukaart worden afgehaald.
- Voor het online kopen van een kaart tot € 150 geldt geen KYC-procedure.
- Klanten kunnen meerdere open-loop cadeaukaarten inwisselen tot het maximale bedrag van € 50,-. Zodra deze waarde bereikt is, kan er enkel nog worden afgerekend met een closed-loop cadeaukaart of een andere betaalmethode.
Deze voorwaarden gelden vanaf nu alleen op open-loopkaarten. Voor closed-loop (zoals een eigen cadeaukaart via GivaCard of retailerspecifieke kaarten) geldt deze nieuwe wet- en regelgeving niet. Ook cadeaukaarten die voor een beperkte groep of categorie zijn, zoals de Nationale Bioscoopbon, zijn vrijgesteld van de limieten.
Wil je hier meer over weten? Kijk dan op de website van de BrancheVereniging Cadeaukaarten Nederland: https://bvcnl.nl/
Altijd op de hoogte door de
Public Affairs & Legal Update
Met onze tweewekelijkse Public Affairs & Legal Update blijf je op de hoogte van alles rondom onze standpunten, de ontwikkeling in de politiek en mis je de nieuwste wet- en regelgeving niet.
Onderwerpen
Heb je vragen over
dit onderwerp?
Neem dan contact op met onze expert.
Deel dit kennisartikel
Recente artikelen over dit onderwerp
-
Hoe kan Allianz Trade de leden van Thuiswinkel.org verder helpen?
Gepubliceerd op 20 januari 2025Allianz Trade is een nieuwe business partner van Thuiswinkel.org. Vandaag spreken we met Alexander van Dijk, Business Manager E-commerce., over het bedrijf en ook over hoe zij de leden van Thuiswinkel.org verder kunnen helpen.
-
5 key elementen van een sterk retourproces in 2025
Gepubliceerd op 16 januari 2025KennisartikelHet is nu eenmaal een feit waar je niet omheen kunt draaien: Retouren zullen altijd een onderdeel blijven van e-commerce. Business Partner Returnless deelt 5 tips voor een sterk retourproces.
-
Je doet betere zaken met een toegankelijke webwinkel!
Gepubliceerd op 9 januari 2025CategorieEen toegankelijke webwinkel wordt steeds belangrijker. Vanaf volgend jaar moeten webwinkels voldoen aan verschillende regels. Lees hier de belangrijkste bevindingen.
-
E-commerce trends in 2025
Gepubliceerd op 3 januari 2025Onze business partner Returnless zet de e-commerce trends van 2025 voor jou op een rijtje.